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美国为何在2025年突然制裁阿联酋两大主流银行
旅游知识2025年05月13日 09:32:550admin
美国为何在2025年突然制裁阿联酋两大主流银行2025年3月，美国财政部突然宣布对阿联酋第一阿布扎比银行(FAB)和迪拜国民银行(ENBD)实施金融制裁，核心原因是这两家银行被证实存在系统性逃避对伊朗原油贸易限制的行为。事件背后反映出美伊
美国为何在2025年突然制裁阿联酋两大主流银行
2025年3月，美国财政部突然宣布对阿联酋第一阿布扎比银行(FAB)和迪拜国民银行(ENBD)实施金融制裁，核心原因是这两家银行被证实存在系统性逃避对伊朗原油贸易限制的行为。事件背后反映出美伊核协议谈判破裂后，美国强化"二级制裁"力度的战略转向，同时暴露出阿联酋作为中东金融枢纽在合规监管上的结构性漏洞。
制裁的直接导火索
根据OFAC披露的调查报告，被制裁银行在2023-2024年间开发了包括"货币替代"和"黄金结算"在内的复杂交易模式。通过迪拜商品交易所的黄金合约，将伊朗原油收入转换为贵金属资产，再经非洲自贸区中转，最终在欧洲精炼厂完成洗白。这种涉及三方货币的"去美元化"结算，直接挑战了美国金融制裁体系的技术基础。
地缘政治的战略博弈
值得玩味的是，制裁发生在阿联酋宣布加入金砖国家新开发银行三个月后。在反事实推演中，此举可能意在警告中东国家不要过度靠拢多极金融体系。阿联酋央行2024年人民币储备占比已升至12%，其跨境银行支付系统(UBPS)与CIPS的直连，客观上削弱了SWIFT的监控能力。
合规失效的技术细节
受制裁银行使用的"镜像账户"技术尤其值得警惕。通过在阿曼设立壳公司，建立与主账户完全同步的虚拟账簿，使得单笔超过500万美元的交易被自动拆解为数十笔符合申报门槛的小额支付。AI驱动的反洗钱系统因模式识别参数滞后，整整17个月未能捕捉异常。
Q&A常见问题
此次制裁与2019年案例有何本质区别
2019年制裁主要针对个别高管违规，而本次直接冻结银行美元清算权限，反映出美国已将打击重点从"个人行为"转向"系统性漏洞"。
阿联酋可能采取哪些反制措施
考虑其拥有全球第九大主权财富基金，可能加速推动与中印的本地货币互换协议，甚至动用600吨黄金储备实施对冲。
国际商业银行业务会受到哪些冲击
迪拜自贸区内使用港元结算的石油贸易合约恐受波及，特别是涉及亚洲买家的远期合约可能出现连锁性违约。
标签： 金融制裁机制中东地缘政治跨境支付系统反洗钱技术黄金贸易链条
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